실전 투자 ETF 골라 투자 하기 3탄

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ETF 투자 이것만 주의해요!!

 

동일한 유형의 ETF라도 나에게 맞는, 좋은 투자 대상을 선택하려면 몇 가지 유의할 사항이 있습니다.

 

첫째, ETF를 선택할 때는 추적오차가 낮은 상품을 찾아야 해요. 추적오차란 ETF 수익률이 기초 지수와 얼마나 일치하는지 보여주는 지표인데요. 추적오차가 낮을수록 본연의 목적에 충실한 ETF라고 할 수 있습니다.

 

둘째, ETF의 시장 가격과 기준 가격 간 괴리가 낮 은 상품을 고르는 것이 유리해요. 괴리율이 높은 면 시장 유동성이 낮아 거래하기 어려울 가능성 이 높기 때문입니다.

 

셋째, 동일한 시장에 투자하더라도 편입 종목 구 성 방식에 따라 실제 성과가 다를 수 있어요. 때 문에 ETF 선택 시 편입 종목 구성 방식부터 살펴봐야 해요. 크게 '시가총액 가중방식', '동일가중방식', '펙터 가중방식'으로 각각의 특징과 장단점 이 있으니 잘 따져 봐야 합니다. 이 밖에 해외 자산에 투자하는 ETF는 환헤지형(H)과 환노출형 (UH)으로 나뉘기 때문에 'ETF 이름'에 붙은 H와 UH를 반드시 확인할 필요가 있습니다.

 

간략한 코멘트

ETF 시장이 성장하면서 ETF에 재투자하는 EMP(ETF Managed Portfolio·ETF 자 문 포트폴리오)도 등장했어요. EMP란 자 산의 50% 이상을 다양한 종목의 ETF에 분산 투자하는 포트폴리오를 말해요. EMP 상품의 가장 큰 장점은 여러 ETF로 포트폴 리오 구성이 가능해 과거 개별 주식으로 투 자할 때보다 위험 분산이 훨씬 용이하다는 점이에요. 때문에 투자성향별로 효율적인 자산 배분이 가능합니다

 

국내 자산운용사 순자산 및 ETF 브랜드 순위

ETF를 고를 때는 가급적 순자산과 운용 종목수가 가장 많은 자산운용사 상품을 고르는 것이 유리합니다. 순자산이 많다는 것은 보다시피 삼성자산운용과 미래에셋자산운용이 순자산과 종목수 면에서 다른 자산운용사와 월등한 차이를 보여주고 있는 걸 확인할 수 있습니다. 

운용사	ETF 종목수	순자산	ETF 브랜드
삼성자산운용	146	약 35조 수준	KODEX
미래에셋자산운용	147	약 29조 5천억 수준	TIGER
KB자산운용	95	약 5조 6천억 수준	KBSTAR
한국투자신탁운용	62	약 3조  수준	KINDEX
NH아문디자산운용	34	약 1조 5천억원 수준	HANARO
키움투자자산운용	37	약 1조 9천억원 수준	KOSEF
한화자산운용	55	약 1초 5천억원 수준	ARIRANG

 

미국 자산운용사 별 대표 인기 ETF 브랜드

 

운용사	ETF 브랜드	대표 ETF 브랜드
블랙록(BlackRock)	iShares	iShares Core S&P 500 (IVV) iShares MSCI EAFE (EFA) iShares MSCI Emerging Markets (EEM)
뱅가드(Vanguard)	Vanguard	Vanguard S&P 500 (VOO) Vanguard Total Stock Market (VTI) Vanguard FTSE Developed Markets  (VEA) Vanguard Value  (VTV)
스테이트 스트리트 글로벌어드바이저 (State Street)	SPDR	SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
인베스코(Invesco)	Invesco	Invesco QQQ Trust (QQQ)
프로쉐어(ProShares)	ProShares	ProShares UltraPro QQQ (TQQQ) ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ)
반에크(VanEck)	VanEck	VanEck Vectors Gold Miners  (GDX)

위 표는 가장 많은 거래가 되는 미국 대표 인기 ETF 투자 상품 브랜드 리스트입니다. 이밖에도 산업, 섹터 및 분야에 따라 다양한 인기 ETF를 찾을 수 있습니다. 따라서 어떤 분야에 투자할 것인지를 결정한 다음 가장 시장 거래가 활발해 유동성이 풍부한 종목을 중심으로 거래를 하면 됩니다. 대부분은 인기가 많은 ETF 상품이 해당 조건에 해당하기 때문입니다. 

 

유형별로 다른 세금, 꼼꼼히 체크

ETF는 세금 부과 형태에 따라 △국내에서 설정돼 국내 주식에 투자하는 '국내 주식형 ETF' △그 밖의 자산에 투자하는 '기타 ETF'  △ 해외에서 설정돼 거래되는 '해외 상장 ETF'로 구분할 수 있어 국내 주식형 ETF의 매매차익은 전액 비과세가 적용됩니다. 단 배당을 받았다면 배당소득세 15.4%가 원천징수돼요. 그 밖의 기타 ETF, 즉 국내 상장 해외주식형 ETF를 포함해 채권, 원 자재, 파생상품 등 기타 자산 ETF의 매매차익과 분배금에는 모두 배당소득세가 적용됩니다.

 

따라서 금융소득 종합과세 대상이 될 수 있어요. 이 밖에 해외 상장 ETF에 투자할 때는 매매차익에 대해 22% 세율로 양도소득세가 부과되는데 요. 이 양도소득세는 분류과세로 적용되기 때문 에 국내 금융소득과 합산되지 않아요. 참고로 분류 과세는 종합소득에 합산해 과세하지 않고, 별 도 항목으로 따로 계산하는 소득세 계산법을 말해요. 보통 일회성으로 발생하는 퇴직금, 양도소 득 등이 해당돼요. 만약 이 소득을 종합과세로 한 다면 일반 소득과 합쳐져 누진세율이 적용되기 때문에 세금 폭탄을 맞을 수 있는 겁니다.

 

ETF 유형	매매차익	분배금
국내 주식형 ETF	비과세	과세(배당소득)
기타 ETF	과세(비당소득)*	과세(배당소득)*
해외 상장 ETF	과세(양도소득/세율 22%)**	과세(배당소득)

*단 실제 발생한 매매차이나 분배금가 해당 기간의 관련 과표기준가 상스분 중 작은 값을 적용

**연간 250만원의 양도소득기본공제 적용

 

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